Facturación y contabilidad
Plantilla de tesorería mensual
Anota lo que esperas cobrar y pagar cada mes y mira con antelación en qué meses te puede faltar dinero en la cuenta.
Escribe los importes con IVA tal y como entran o salen del banco, en el mes en que se cobran o se pagan (no en el de la factura). Puedes renombrar, añadir o quitar filas. Todo se guarda solo en este navegador.
| Concepto | Ene | Feb | Mar | Abr | May | Jun | Jul | Ago | Sep | Oct | Nov | Dic | Total | Acciones |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Saldo inicial | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |||
| Cobros | ||||||||||||||
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| Total cobros | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| Pagos | ||||||||||||||
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| Total pagos | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| Flujo neto | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| Saldo final | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||
Evolución del saldo
Plantilla orientativa: el saldo final de cada mes es el saldo inicial más los cobros menos los pagos, y pasa a ser el saldo inicial del mes siguiente. No sustituye a tu contabilidad ni calcula impuestos; los importes de IVA, IRPF o cuota de autónomos los pones tú.
Del cálculo a la solución
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Para qué sirve: Plantilla de tesorería mensual gratis para autónomos
Un negocio puede ser rentable y aun así quedarse sin dinero en el banco un mes concreto, por ejemplo cuando coinciden el pago de impuestos con un cliente que paga tarde. Una previsión de tesorería te permite verlo venir y actuar a tiempo, y esta plantilla está pensada para autónomos y pymes que quieren hacerlo sin hojas de cálculo complicadas.
Eliges el año, indicas el saldo inicial y añades filas de cobros y de pagos con su importe en cada mes, con la opción de repetir el importe de enero. Obtienes el total de cobros y pagos, el flujo neto y el saldo final de cada mes, un gráfico de evolución que marca los meses en negativo y un resumen con el saldo mínimo del año. Puedes descargarla en CSV o imprimirla, y los datos se guardan solo en tu navegador.
Cómo se usa
- 1
Elige el año y el saldo inicial
Selecciona el año y escribe el dinero que tienes en el banco al empezar enero.
- 2
Añade cobros y pagos
Crea una fila por cada concepto y anota los importes con IVA en el mes en que entran o salen del banco, no en el de la factura.
- 3
Revisa el saldo de cada mes
Consulta el saldo final mensual y el gráfico para localizar los meses en negativo.
- 4
Actúa y guarda
Ajusta cobros, pagos o financiación si algún mes queda en rojo, y descarga el CSV o imprime la previsión.
Preguntas frecuentes
¿Qué diferencia hay entre tesorería y beneficio?
El beneficio compara ingresos y gastos según las facturas del periodo. La tesorería mira cuándo entra y sale el dinero del banco. Puedes facturar mucho en marzo y no cobrar hasta mayo, o pagar el IVA del trimestre en un mes con pocas ventas. Por eso un negocio con beneficios puede tener problemas de liquidez.
¿Debo poner los importes con IVA o sin IVA?
En esta plantilla, con IVA, porque lo que importa es el dinero que realmente entra y sale de tu cuenta. Los cobros incluyen el IVA que te pagan tus clientes y los pagos el de tus proveedores. Añade además como pagos el modelo 303, los pagos de IRPF y la cuota de autónomos en los meses en que se cargan.
¿Qué hago si un mes sale en negativo?
Tienes margen para actuar si lo detectas con antelación: adelantar cobros o negociar plazos con clientes, retrasar compras que no sean urgentes, aplazar pagos con proveedores o buscar financiación de circulante antes de necesitarla. Cuanto antes lo veas, más opciones tendrás y mejores condiciones podrás negociar con el banco.
¿Puedo abrir la plantilla en Excel?
Sí. La herramienta permite descargar la previsión en formato CSV, que puedes abrir con Excel, LibreOffice o Google Sheets para seguir trabajando con ella o compartirla con tu gestoría. Recuerda que los datos de la plantilla solo se guardan en el navegador que usas, así que descarga una copia si cambias de equipo.
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Información general revisada el 20 de octubre de 2026. No sustituye el asesoramiento profesional para tu caso concreto.